如何判断一个企业是否有民间借贷?

5个答案
lovegoalim 非执业注册会计师 2016-07-01 18:05
观察其他应收应付的余额和往来明细,对比银行流水,对大额的往来追溯业务合同
大道至简 2016-07-02 22:46
欧阳风  赞同
通过观察企业(含关联企业)的资产分布情况和实际控制人个人的资产情况来判断,当然这些需要和企业及实际控制人深度沟通。
青萍之末 14天前

请专业的律师事务所做尽职调查,虽然会比较贵,但是绝对是真实和准确的

京兆谋士 小律师,大视野 11天前
欧阳风  赞同

会计账簿若真实,很容易看出。若是经营不规范的,不好查。

haiyangyet 7天前

1、察言观色:

1)看是否有非公司人员一直坐在老总办公室或财务办公室等待;一般情况下,由于利息较高,欠民间借贷的资金都会滚雪球式的增长,还款的可能性大大降低,造成民间借贷追债情况,其中的一种就是贴身跟踪,一直粘在老板或财务身边;

2)看公司老板是否经常莫名的挂断一些经常打来的电话,这个可能是催债的;

2、查公司信用:

1)看公司是否有巨额的贷款或担保;

2)是否有异常名目;

3)是否有股权质押;

4)是否有股权冻结情况。

3、查个人征信:

1)看个人是否有巨额的贷款或担保;

2)个人是否有多期逾期记录;

3)征信查询记录:是否有多次非银行机构的查询;

4)根据资产状况看是否银行类贷款已达到饱和。

4、查公司账目:

1)招待费用:凭证明细是否有备注贷款融资等信息;

2)财务费用:是否将利息支出都计入了该类,若出现超过银行类贷款的利息支出,则存在其他民间借贷;

3)其他应付款:是否有大额的挂账,进出差异额测算,是否是利息;

4)查银行账户:公司账户流水逐笔核对,出现与公司业务不对应的大额款项,追踪到底;

               个人账户,是否与公司有频繁的大额往来;追踪到底;


5、与公司各个部门人员沟通,看是否存在拖欠工资情况;

6、查看公司招聘信息,伪装进入,彻底摸清。

7、查关联公司,将以上流程再走一遍。

还有很多,不一一列举。


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